Права и обязанности кредиторов в делах о банкротстве

Кредитор в процедуре несостоятельности

Взыскание долга — процедура продолжительная и непредсказуемая по последствиям. Возвращение денег и имущества может растянуться на неопределенный срок. Наиболее действенным методом взыскания является инициирование кредитующим лицом процедуры банкротства. Помимо должника, в процессе участвуют:

1. арбитражный управляющий;
2. суд;
3. представители власти;
4. кредиторы.

Целью заимодавца является удовлетворение имущественных требований.

Роль участия кредиторов в деле о банкротстве

Институт банкротства предоставляет в распоряжение роли кредитора инструменты, позволяющие максимально эффективно воздействовать на должника.

• Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
• Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
• Влияние на распределение имущества должника путем реализации права голосовать на собрании кредиторов.
• Выбор арбитражного управляющего.
• Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

Комитет кредитующих лиц в деле о несостоятельности

Комитет кредиторов в банкротстве формируется в ходе собрания. Комитет должен обязательно образовываться, если количество субъектов достигает 50. Собрание определяет количественный состав комитета, его компетенцию, принимает важные решения. Количество членов комитета — 3-11 включительно.

Права комитета кредиторов:

• Подача жалобы в арбитраж на управляющего.
• Созыв собрания.
• Получение от управляющего информации о финансовых делах должника.
• Рекомендации собранию об отстранении арбитражного управляющего при ненадлежащим выполнении последним своих обязанностей.

Права заимодавцев

Конечной целью процедуры банкротства является выполнение должником финансовых обязательств.
Помимо граждан и предприятий, в роли кредиторов могут выступать уполномоченные государством, муниципальными организациями или субъектами федераций органы. Как участники процесса выступают также внебюджетные фонды и налоговая служба. Уполномоченные организации не входят в число обладающих приоритетным положением конкурсных кредиторов.

Согласно 2 ст. закона «О несостоятельности», существует два типа кредиторов. Первый тип — это «обычные» лица, желающие вернуть свои долги, второй — конкурсные кредиторы. Последние обладают приоритетным положением. Заявления этих лиц являются достаточным основанием и поводом для инициирования процедуры банкротства. Конкурсные кредиторы могут голосовать на собраниях. Они принимают решения, способные влиять на исход процесса и последующее распределение имущества должника.

Обязательства кредитора

Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором. Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы. По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.

Условия возникновения обязательств кредитора в банкротсве:

1. Наличие отчета о финансовом положении ответчика. Данный отчет составляется временным управляющим. Документ должен содержать информацию о том, может ли ответчик оплатить судебные издержки и выплатить вознаграждение управляющему. Отчет составляется до начала открытия производства.
2. Если должник не сможет погасить расходы, назначается судебное заседание. В ходе заседания сторонам предлагается взять на себя материальные издержки. Основанием для возникновения материальных обязательств является письменное согласие (с указанием суммы) участвующих в деле лиц на возмещение означенными лицами расходов по делопроизводству.

Требования заимодавцев в банкротстве

Арбитражный суд инициирует процесс включения требований кредиторов в специальный документ — реестр требований. По закону включение заявлений в реестр является обязательным, если иски были поданы в установленное время. Исключение делается, когда дело касается требований о получении заработной платы, причитающейся по заключенному с ответчиком трудовому договору. В этом случае инициатором является арбитражный управляющий.

К заявлению должны прилагаться доказательства: уведомление о вручении должнику иска, расчет суммы задолженности и другие документы. Подтверждающие документы включаются в обязательном порядке, их отсутствие может стать поводом к отказу в начале производства. Иски юридического лица подписываются руководителем предприятия. Полномочия руководителя должны быть подтверждены документально. Поступившие от физического лица документы подписываются гражданином либо его представителем.

Если заявление составлено верно и присутствует весь перечень необходимых доказательств, суд принимает документ к производству. В противном случае иск в реестр не включается до исправления ошибок.

Обязанности кредитора в деле о несостоятельности

Кредиторы обладают и правами, и обязанностями. В обязанность вменяется контроль за работой арбитражного управляющего. Собрание кредиторов может и должно следить за тем, чтобы управляющий действовал эффективно и в рамках закона. В случае обнаружения неправомерных действий или необоснованного бездействия собрание может инициировать вопрос о его замене.

Заинтересованные стороны обязаны ходатайствовать о разъяснениях принимаемых судом решений. Поскольку заимодавцы прямо заинтересованы в положительном исходе, они должны принимать участие в процессе и вникать во все возникающие законодательные нюансы. Именно кредиторы обязаны предъявлять арбитражному суду доказательства задолженности должника. Невыполненные обязательства должны подтверждаться соответствующими документами — неоплаченными счетами, договорами, расписками.

Конкурсный кредитор

Конкурсный кредитор обладает приоритетными правами. Это лицо может влиять на ход ведения дела о банкротстве. Права субъектов позволяют им подавать ходатайства по ходу суда и голосовать о принятии важных для всех сторон решений. Для сравнения, обычный истец может быть участником дела, но не может влиять на положение дел. Конкурсным кредитором признается лицо, обладающее документально подтвержденными доказательствами обязательств должника и подавшее требования в предусмотренный законом срок.

Под это определение не подпадают следующие лица:

• Уполномоченные организации.
• Привилегированные субъекты. Это граждане, предъявляющие требования по выплате гонорара, а также лица, требующие от должника компенсации причиненного здоровью или жизни ущерба.
• Учредители предприятия должника.

Как член собрания конкурсный кредитор имеет право:

• Принимать непосредственное участие в назначенной арбитражем процедуре наблюдения.
• Участвовать в организации мероприятий, направленных на оздоровление финансового состояния должника.
• Осуществлять контроль за работой арбитражного управляющего.

Залоговый заимодавец в процедуре несостоятельности

Закон дает залоговым кредиторам преимущественные права по сравнению с другими кредитующими лицами. Речь идет о лицах, имеющих право на удовлетворение материальных требований из стоимости имущества, заложенного должником. В ходе производства залогодержатель приобретает особые, исключительные права при распределении имущества.

Законом установлено четкое распределение средств, полученных после реализации заложенного имущества:

1. 70% стоимости залогового имущества идет на погашение иска залогового кредитора ( в рамках залоговых обязательств) .
2. 20% от стоимости продажи залогового имущества идет на удовлетворение требований остальных субъектов процесса.
3. Из остальной суммы выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и погашаются судебные издержки.

Представление интересов кредитора в деле о банкротстве

Когда начинается дело о банкротстве, в желающих получить причитающиеся средства недостатка не бывает. Гарантировать обеспечение законных требований может только юридически грамотный представитель. Представитель не только посещает заседания суда, он может повлиять на ход производства и значительно увеличить шансы истца на полное удовлетворение материальных требований. В институте банкротства представление интересов кредитора включает целый комплекс мероприятий:

• Анализ обоснованности требований.
• Подготовка требований.
• Составление мирового соглашения.
• Контроль за внесением требований в реестр.
• Отправка требований всем заинтересованным сторонам: суду, должнику, управляющему.
• Контроль за конкурсным процессом.
• Представление кредитора в собрании.
• Контроль над должником, предупреждающие действия при выводе имущества из компании.
• При необходимости — обжалование решения арбитражного суда.

Особенности кредитующих лиц в процедуре несостоятельности

Процедура банкротства в отношении недобросовестного должника начинается в тот момент, когда суд принимает исковое заявление кредитора Наступает особый правовой режим. Цель этого режима заключается в удовлетворении требований всех заинтересованных сторон. В этом смысле большое значение имеют сроки подачи заявлений.

Статус истца напрямую зависит от срока подачи требований. Заявление можно подать в ходе наблюдения. Отсчет времени начинается в момент опубликования извещения о начале процедуры наблюдения. Требования, поданные в 30-дневный срок от начала первой процедуры банкротства, включаются в реестр арбитражным управляющим. На основании включенных в реестр требований определяются обладающие особыми правами конкурсные кредиторы.

Также заявление кредитора можно подать в период конкурсного производства. Производство длится в течение двух месяцев со дня выхода публикации с извещением о признании несостоятельности должника. Заимодавец, подавший заявление в этот период, не получает приоритетный статус и не влияет на ход дела.

Конкурсный кредитор в деле о банкротстве

В судебном разбирательстве о несостоятельности принимают участие заёмщик, управляющий и пострадавшая сторона. К числу пострадавших относятся лица, финансовые претензии которых не были своевременно удовлетворены должником – это конкурсные кредиторы (КК), уполномоченные органы и представитель от трудового коллектива обанкротившейся компании.

Общие положения о банкротстве, права и полномочия всех участников регулируются Законом ФЗ № 127 «О несостоятельности».

Кто это

КК в банкротстве – это юридические или физические лица, имеющее просроченные претензии к должнику, за исключением уполномоченных органов.
Не каждый заимодатель, перед которым должник несёт ответственность, может стать КК, к таким исключениям относятся:

• лица, ожидающие погашения выплат по возмещению морального ущерба, вреда здоровью или жизни;
• соучредители должника;
• авторы интеллектуальных трудов, имеющие непогашенные финансовые требования к банкроту.

Для своевременного погашения своих претензий КК должны связаться с управляющим в течение тридцати дней, чтобы он включил их требования в реестр. После этого заимодатели могут участвовать в судебном разбирательстве и претендовать на выплату задолженностей.

Права

Своевременная подача заявления с подтверждением наличия задолженности и включение в реестр требований обеспечивают заимодателю статус участника процесса банкротства. Как только КК попадает в реестр, он получает определённые права на участие в судебном процессе и голосование на общем собрании заимодателей. На этой стадии данный участник также имеет право заявлять возражения в отношении претензий других заимодателей.

Права конкурсных кредиторов в деле о банкротстве включают:

• инициирование рассмотрения дела о несостоятельности;
• непосредственное участие в судебном разбирательстве;
• предложение кандидатуры на должность управляющего;
• инициирование назначения нового управляющего;
• направление заявлений в суд о введении конкретной процедуры банкротства;
• подписание мирового соглашения с неплательщиком.

Заимодатели и уполномоченные органы, участвующие процедуре несостоятельности предприятия, могут проводить общие собрания, на которых путём голосования решаются важные вопросы процедуры банкротства.

Ограничения

Собрания кредиторов могут созываться только при участии нескольких лиц. Если в судебном процессе о несостоятельности участвует один заимодатель, собрание не проводится, а все решения принимаются единогласно одним участником.

Каждый заимодатель имеет ограниченное количество голосов на собрании, которое определяется размером его доли в общих требованиях, выдвинутых всеми кредиторами. Чем больше сумма задолженности потенциального банкрота перед заимодателем, тем больше у него права участвовать в голосовании по ключевым вопросам банкротства.

Обязанности

Кроме прав, заимодатели наделены обязанностями перед другими участниками процесса. На собраниях они должны принимать следующие решения:

• формирование и утверждение плана конкретной процедуры производства;
• согласование сроков проведения процедур судебного процесса;
• утверждение очерёдности удовлетворения неплательщиком претензий;
• избрание единого представителя от заимодателей;
• разработка требований к работе арбитражного управляющего;
• назначение реестродержателя, входящего в состав специализированной лицензированной фирмы.

Созыв участников на собрание обязан организовывать управляющий. Если этот специалист не справляется со своими обязанностями, совещание может проводиться по инициативе комитета кредиторов.

Отличия от обычного кредитора

Не все заимодатели заёмщика являются конкурсными и могут непосредственно принимать участие в судебном разбирательстве.

Обычные участники, которые имеют к должнику не только финансовые претензии, не заносятся в реестр и способны только наблюдать за ходом течения процесса. КК уполномочен принимать важные решения, способные изменить развитие событий в процессе. Он также может повлиять на очерёдность выплат обязательств заёмщика.

Лица, имеющие к должнику требования по возмещению морального или физического ущерба, авторы интеллектуальной собственности, а также сотрудники компании-банкрота не относятся к конкурсным кредиторам. Однако, такие участники могут рассчитывать на удовлетворение своих претензий в 1-ю или 2-ю очередь, хотя и не могут голосовать по ключевым вопросам процесса.

Заявление о признании

Эта категория участников имеет право инициировать процесс о несостоятельности должника, направив в суд соответствующее ходатайство. В своём заявлении заимодатель должен указать следующую информацию:

• реквизиты суда;
• сведения о неплательщике;
• реквизиты заявителя;
• сумму, сроки и основания возникновения задолженности;
• кандидатуру на должность управляющего;
• дата и подпись.

К заявлению следует приложить полный пакет документов и необходимые доказательства наличия долга (договора, копии судебных постановлений и прочие бумаги). Копию обращения заявитель направляет должнику. Если претензии к неплательщику выставляют несколько кредиторов, они могут объединиться и составить совместное заявление.

После получения заявления суд начинает проверку изложенной в нём информации. Если судья посчитает ходатайство о банкротстве правильным и обоснованным, он вводит процедуру наблюдения и назначает управляющего. При неправильном оформлении иска суд может отклонить, признав его необоснованным.

Таким образом, своевременная подача заявления и документов в суд даёт надежду кредиторам быстро и полностью погасить свои требования.

Как правильно уведомить

Перед проведением заседания всех участников процесса необходимо оповестить. Рассылкой уведомлений лицам, участвующим в процессе банкротства, занимается управляющий, которого назначил суд.

Уведомления могут направляться в письменном виде почтовым отправлением за 2 недели до предполагаемого мероприятия. Оповещать кредиторов также можно по телефону или по электронной почте. В таком случае сообщение должно быть направлено за 5 дней до собрания.

Если число заимодателей превышает 500 человек, управляющий обязан опубликовать оповещение в официальных СМИ. Такой способ уведомления может заменить только личное сообщение, доставленное на почтовый адрес получателя.

В сообщении указывается следующая информация:

• реквизиты получателя;
• время и место мероприятия;
• перечень вопросов, рассматриваемых на заседании;
• регистрационный регламент.

Реестр требований

Чтобы претензии учитывались в судебном процессе, заимодатели должны своевременно обратиться к управляющему, который включает кредиторские требования после соответствующего решения суда. В таком же порядке производится исключение требований из реестра конкурсных кредиторов.

Кроме финансовых претензий, конкурсных кредиторов в реестр могут заноситься требования других участников и задолженность банкрота перед трудовым коллективом.

В реестре отражается не только количество кредиторов и сумм их требований, но также следующие данные:

• очерёдность погашения задолженностей;
• период предъявления претензий;
• сведения о займах;
• основания для взыскания.

Все расчёты между участниками процесса должны производиться в российских рублях.

Претензии, указанные в реестре, могут состоять из суммы основного долга неплательщика, штрафов, пени, сумм для возмещения убытков и имущественного залога должника.

Очерёдность удовлетворения требований

Задолженность заёмщика перед конкурсными кредиторами относится к третьей группе очерёдности погашения. В первую и вторую очередь должник обязан погасить задолженность перед лицами, получившими моральный и физический ущерб, трудовым коллективом и участниками авторского соглашения.

После расчётов с другими кредиторами 1-й и 2-й очерёдности, банкрот рассчитывается с конкурсными заимодателями. Если средств должника после проведения финансовой санации и продажи конкурсной массы не хватает на полное погашение обязательств, суммы распределяются между заимодателями пропорционально.

Выплаты всем участникам процесса, входящим в график погашения задолженности, производятся сразу после согласования ликвидационного баланса. Остальные участники могут получить свои долги только через месяц.

Конкурсные кредиторы являются непосредственными участниками процесса банкротства, которые не только отстаивают свои права, но также могут влиять на развитие событий и результат судебного разбирательства.

Кредиторы и их права в делах о банкротстве

Кредиторы в процедуре банкротства — это одни из самых ключевых фигур при судебном разбирательстве, наравне с должником. Это лица, которые могут инициировать саму процедуру банкротства и добиваться полагающихся им выплат. Их права и обязанности строго регулируются по законодательству РФ.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 () 450-39-61
8 () 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Кто такие кредиторы в делах о банкротстве

В первую очередь, это граждане, чьи требования к должнику подкреплены правами денежного характера. По ГК РФ кредитором может быть признано лицо, перед которым у должника есть какие-либо задолженности имущественного или прочего свойства.

Долги могут быть не только денежными, но и другого характера. К примеру, задолжавшее лицо должно выполнить какие-либо виды работ для кредитора. Если они не являются таковыми, то в конкурс они не заявляются. Их разрешено представлять в суде для последующего рассмотрения.

Как происходит обжалование решения суда о банкротстве? На этот вопрос вы найдете ответ в этой статье.

В процессе дела о банкротстве должник должен выполнить все претензии кредиторов, чтобы оно закончилось. Для этого используются разные способы.

Ими могут стать:

• физ. и юр.лица;
• правительство;
• местные органы власти;
• уполномоченные органы и пр.

Допустим, у гражданина имеются долги по налогам, то тогда его кредиторами становятся Налоговая, ПФР или ФСС. Они не могут приобрести статус конкурсных, так как преследуют не личные цели, а для защиты интересов уполномоченных структур.

В суд могут обратиться и сотрудники компании, которым значительно задержали выплаты з/п.

Существуют разные категории кредиторов: конкурсные, залоговые и т.д. Все они обладают разными правами и обязанностями. Самое приоритетное положение у первой категории: они обладают самыми широкими правами по сравнению с остальными. Залоговые кредиторы — это те, чьи претензии подкрепляются залогом.

Чтобы стать кредитором, нужно обратиться с заявлением с целью регистрации своих претензий в реестре требований, после того как появиться объявление о банкротстве должника, которое публикует арбитражный управляющий.

Правовой статус в законодательстве

Права и обязанности кредиторов определены ФЗ №127 от 26 октября 2002 года, а точнее ее Главой №1.

ГК РФ также является тем законодательным актом, который регулирует правовой статус данных участников судебного разбирательства по банкротству в Арбитражном суде.

Какие моменты не регулируются законодательством

В судебной практике встречаются случаи, когда закон не в силах ясно и четко дать оценку действий тех или иных участников разбирательства в делах о банкротстве. К примеру, нет упоминания о том, что ГК “АСВ” обязана представлять интересы кредиторов.

Одной из самых распространенных проблем, с которыми сталкиваются кредиторы, — это обжалование действий конкурсного управляющего. Хотя законом и определены правовые рамки, в которых он должен действовать, но очень редко можно доказать, что он совершил какое-либо правонарушение.

Обычно, суд мотивирует отказ в рассмотрении жалобы тем, что нет каких-либо весомых доказательств вины управляющего. И тут закон не в силах помочь кредиторам.

Обязанности в делах о банкротстве

К ним относится контроль за работой арбитражного управляющего. Кредиторы обязаны следить, чтобы он выполнял ее в рамках закона. Если они заметили в его действиях какие-либо правонарушения, то должны поднять вопрос о его смене.

Так как они напрямую заинтересованы в выгодном для них исходе дела, то обязаны внимательно следить за тем, как развивается судебное разбирательство, и какие последствия может иметь каждый этап.

Какие меры предпринимаются, чтобы избежать банкротства? В этой статье рассказано об этом.

Именно заимодавцы должны предоставлять доказательства того, что должник должен им какие-либо денежные суммы или имущество. Это могут быть договоры, счета и пр.

Есть ситуации, когда работа арбитражного управляющего выплачивается только за счет кредиторов. Они возникают по той простой причине, что у самого должника нет достаточного количества денежных средств на покрытие его услуг. Законом же определено, что за него это сделать должны лица, которые начали саму процедуру банкротства.

Такие обязательства могут возникнуть при соблюдении следующих условий:

• временный управляющий составил отчет о состоянии дел должника, который отражает их крайне плачевное состояние;
• было проведено заседание в суде, в процессе которого кредитора подписали документы, подтверждающие, что они берут на себя обязанность выплат управляющему.

Как устанавливается очередность требований

Критерием ее определения является статус заимодателя. Они делятся на тех, кто начинал сам процесс банкротства и кто этого не делал. Последние разделяются на неочередных и очередных (за ними и закреплено право первой очереди на получение выплат по их претензиям).

Неочередные могут быть внеочередными и послеочередными. К первым из них относятся судебные издержки, выплаты з/п и т.д. После того, как они будут погашены, приходит очередь послеочередных. Как правило, они поступают от учредителей фирмы-банкрота и кредиторов третьей степени.

Если кредиторы подали заявления об удовлетворении своих претензий позже установленного законодательством срока, то они уже не могут считаться субъектами дела о финансовой несостоятельности.

Когда этап конкурсного производства оканчивается и было принято решение о закрытии компании, то все данные требования считаются недействительными.

Особенности уступки прав конкурсных кредиторов

По п.1 ст.382 ГК РФ кредитор имеет полное право на передачу своей возможности взыскания долга другому лицу. Согласие же задолжавшего гражданина или компании в данном случае вообще не требуется. При этом, лицо, приобретающее требования кредитора, получает их в полном объеме и в тех же рамках, которые были установлены законом.

Уступающий права кредитор должен передать правопреемнику всю необходимую документацию по долгу: договоры, счета-фактуры и т.д.

У такой процедуры есть свои преимущества и недостатки. К первым можно отнести:

• короткие сроки получения денежных средств;
• высокая вероятность их приобретения.

Минусы этого процесса следующие:

• стоимость продажи долга, как правило, очень низкая;
• проблемы с Налоговой (чтобы они не возникли, следует подать специальную записку в эту службу перед заключением договора уступки);
• покупатель долга не может его получить.

Заключение

Кредиторы — это ключевые участники дел о банкротстве. Они могут инициировать саму процедуру, активно участвовать в ней и следить за ее проведением. Права кредитора в деле о банкротстве четко регулируются законодательством РФ.

К первым относится и возможность уступки прав другому лицу. Для этого требуется заключить договор с покупателем и предоставить справку в Налоговую.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 () 450-39-61
8 () 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Права кредиторов в деле о банкротстве

При проведении банкротства тех или иных лиц должны быть учтены интересы различных сторон. Основное значение здесь имеют интересы заимодавцев, т.к. именно невозможность их удовлетворения и является причиной признания несостоятельности должника. При этом права кредиторов в деле о банкротстве разделяются законодательными нормами на 2 группы: материальные и процессуальные.

Кроме того, объем предоставляемых прав зависит от типа кредитора – это может быть как обычное лицо, преследующее цель вернуть собственные средства, так и конкурсный кредитор, наделяемый расширенными полномочиями. Также права кредиторов при банкротстве в существенной степени зависят от доли предъявляемых ими требований в общем объеме неисполненных обязательств должника. В то же время Законодательство дает право миноритарным заимодавцам объединять свои требования в одно, что обеспечивает им больший объем полномочий.

Нужно также учитывать статус лица, в отношении которого проводится процедура банкротства. Наиболее сложным ввиду своей относительной новизны является банкротство физлиц – объем судебной практики по таким делам еще недостаточно велик, поэтому решение отдельных вопросов, в том числе и касающихся прав кредиторов, здесь может вызывать определенные разногласия. Избежать этого поможет банкротство физических лиц под ключ, проводимое квалифицированными юристами.

Общие права кредиторов при банкротстве должника

Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:

• требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
• требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
• принимать участие в выборе управляющего;
• оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
• осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
• направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.

Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:

• обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
• лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
• подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
• направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
• предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.

Права конкурсного кредитора при созыве общего собрания

В соответствии с положениями Закона о банкротстве созыв и проведение общего собрания кредиторов могут осуществляться участвующими в рассмотрении деле государственными лицами, а также конкурсными кредиторами.

При проведении таких собраний лица, признанные конкурсными кредиторами, могут реализовать следующие свои права:

• назначение либо корректировка сроков проведения тех или иных процедур;
• утверждение графика погашения должником неисполненных обязательств;
• разработка и утверждение плана процедур, входящих в процедуру банкротства;
• утверждение выбранного представителя собрания;
• определение требований к лицу, назначаемому на должность управляющего той или иной процедурой;
• предложения кандидатур на должность управляющего;
• заключение с должником мирового соглашения.

В то же время права кредиторов при проведении общего собрания распределяются не равномерно, а в соответствии с долей их требований в общей массе задолженности. Соответственно, чем больше сумма, которую следует выплатить кредитору, тем больше количество голосов, которое он получает в ходе общего собрания.

Если же в деле фигурирует всего 1 конкурсный кредитор, то все решения принимаются по его единоличному решению.

Права комитета кредиторов

В ситуации, когда количество лиц, заявивших о своих требованиях к должнику, достигает 50, в соответствии с Законодательством в обязательном порядке формируется комитет кредиторов. Это представительный орган, который создается в ходе общего собрания. Также в его ходе определяются количество членов комитета (от 3 до 11), его полномочия и компетенции, а также прочие аспекты.

Комитет кредиторов обладает следующими правами:

• направление жалоб на назначенного управляющего в арбитражную инстанцию;
• созыв очередного собрания;
• требование от управляющего данных о финансовом положении должника;
• вынесение собранию рекомендаций о смене арбитражного управляющего в ситуации, когда последний не справляется со своими обязанностями.

По своей сути, комитет права кредитора в процессе банкротства, а также систематизирует все действия, предпринимаемые заимодавцами.

Права залогового кредитора при банкротстве

Залоговый кредитор – это еще одна специфическая группа субъектов, имеющих материальные требования к должнику. Их особенность заключается в том, что выдвигаемые ими требования обеспечиваются той или иной формой залога. Как определяет Законодательство, признание должника банкротом не является причиной для прекращения возникших ранее залоговых отношений.

Ключевым правом данных субъектов является полномочие требовать погашения возникшей задолженности за счет средств, полученных при реализации на торгах залогового имущества.

Еще одна важная особенность прав залогового кредитора при банкротстве того или иного лица – отсутствие права голоса при проведении общих собраний. Такой субъект сможет голосовать только при решении общих вопросов. Однако если кредитор официально откажется от своего права требовать возмещения за счет продажи залогового имущества, то залогодержатель приобретает право голоса наравне с остальными кредиторами.

Уступка права требования

В соответствии с положениями ст.382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки, в результате которой одна сторона передает, а другая принимает право требовать с должника исполнение обязательств. В соответствии с определением Президиума ВАС РФ уступка права требования является заменой кредитора по конкретному обязательству.

Условия для проведения такой процедуры могут быть различными:

• если в первоначальном договоре, но основании которого первоначальный кредитор получил право требования, установлен запрет на смену заинтересованной стороны, то для смены кредитора потребуется получение согласия должника. При этом последний имеет законное право не дать такого согласия – в данном случае уступка права требования будет признана незаконной сделкой;
• если же в договоре нет запрета на уступку права требования без согласия на то должника, то после проведения соответствующей процедуры новый кредитор должен просто уведомить ответчика о проведенной уступке. В противном случае, если должник переведет деньги первоначальному заимодавцу, новый кредитор не будет иметь права требовать выплату.

Для проведения уступки требования должны быть учтены некоторые условия. Во-первых, уступаемое право должно быть бесспорным и возникнуть до момента его передачи. Во-вторых, оплата уступленного права не должна зависеть от факта получения новым кредитором средств от должника. Другими словами, не допускается заключение таких сделок с обязанностью нового правообладателя передать полученные деньги первоначальному кредитору за вычетом своей комиссии. Данная мера направлена на борьбу с незаконными действиями, в том числе с правонарушениями со стороны коллекторских агентств.

Права и обязанности кредитующих лиц

Кредиторы – это лица, за которыми закреплены права денежного требования, обязательным платежам и налогам, зарплате, отпускным и выходным пособиям.

Согласно ГК им признается лицо, в чей адрес юрлицо-должник должен перечислить финансовые средства, выполнить определенный набор работ или передать имущество. Т.е. обязательства могут быть как денежными, так и имущественными.

Кредитор выступает одной из главных фигур в деле о банкротстве. Его интересы: должник должен в ходе процесса исполнить свои финансовые обязательства перед ним.

Если обязательства субъекта дела о несостоятельности не относятся к денежным, то по закону они не заявляются в конкурс. Они предъявляются в суд и рассматриваются в процессуальном порядке вне конкурса.

С позиции субъекта участники могут быть не только физическими или юридическими лицами. Ими могут выступать государство, российские регионы и муниципальные организации. Они также называются уполномоченными органами.

Если у банкрота есть неисполненные обязательства по налогам/сборам, то его кредиторами становится Налоговая служба и внебюджетные фонды (ПФР и ФСС). Они не являются конкурсными кредиторами,т.к. участвуют в процессе не в своих собственных интересах, а от имени уполномоченного их органа власти. Формально уполномоченные органы не входят в перечень участников дела.

Физлица, которые не получили причитающуюся им зарплату и положенные компенсации, также вправе заявить о требованиях в в ходе дела о финансовой несостоятельности.

Не у всех кредиторов есть равные права в делах банкротства. Приоритетным положением обладают — конкурсные, которые непосредственно участвуют в процессе признания банкротства, подают заявления в суд и обладают правами голоса на кредиторских собраниях.

Конкурсные кредиторы это

Конкурсным кредитором признается лицо, который обладает документальными доказательствами сумм обязательств должника и своевременно подало заявление о включение своих требований в реестр управляющему. В ходе заседания арбитража они были включены в реестр.

В число конкурсных кредиторов не входят уполномоченные организации; граждане, перед которыми у должника есть обязательства по возмещению ущерба жизни и здоровья или выплате авторского гонорара (они образуют группу так называемых «привилегированных» субъектов, чьи требования удовлетворяются в первую очередь); учредители компании должника (они не вправе заявлять о своих требованиях в ходе процесса).

Различия между конкурсными и обычными кредиторами в том, что последние могут выступать только участниками дела, тогда как конкурсные — могут также напрямую влиять на ход процесса.

Реестр требований

Реестр требований кредиторов это специальный учетный документ, в котором фиксируются все субъекты дела о банкротстве, заявившие о своих материальных претензиях. Для включения в официальный реестр заимодателю нужно подать заявление, после подачи управляющим соответствующего объявления в СМИ (Коммерсант или Федреестр). На этом этапе производится опись всего имущества должника, которое будет распродаваться в ходе конкурсного производства и выручка от его продажи пойдет на погашение требований участников реестра кредиторов.

Очередность удовлетворения требований

Очередность удовлетворения требований кредиторов зависит от статуса заимодателя. В процедуре банкротства есть те субъекты, которые являлись инициаторами процесса (заявители), а также не инициирующие дело. В свою очередь, последних можно разделить на неочредных и очередных (за ними закреплено право первостепенной оплаты по требованиям).

Неочередные могут быть внеочередными и послеочередными кредиторами. Вне очередности, в частности, исполняются требования по судебным издержкам, арбитражным услугам, текущим расходам, зарплате, обязательным платежам (только если подобные обязательства возникли после инициации дела о банкротстве).

После погашения всех внеочередных претензий идет черед послеочередных. Они могут поступать от учредителей компании-банкрота и кредиторов третьей очереди (это те, которые объявили о своих материальных претензиях после закрытия реестра).

Требования, предъявленные после установленного срока, рассматриваются арбитражем после введения наблюдательной процедуры. Опоздавшие участники не относятся к субъектам банкротного дела. По завершению конкурсного производства и в случае принятия решения о ликвидации, их требования считаются аннулированными.

Права кредитора

Ст. 11 Закона о финансовой несостоятельности посвящена именно определению кредиторских прав. Теоретически заимодатели неплохо защищены перед законом. За ними закреплены следующие права:

• они могут получить интересующую их информацию о финансовом положении должника, а также коммерческие сведения в любое время по требованию (из отчетов управляющего об анализе на фиктивное банкротство, о проведенной инвентаризации);
• они обладают правами голоса на собраниях, правом созыва и делегирования полномочий кредиторов (именно на собраниях решаются ключевые вопросы);
• подбирать кандидатов на должность арбитражного управляющего;
• привлекать контролирующих неплательщика лиц к субсидиарной ответственности;
• контролировать работу управляющего, обжаловать его решения, пассивность, снимать с должности;
• выносить протесты о разногласиях, жалобы и возражения и пр.

Важное значение в банкротных делах принадлежит кредиторским собраниям. Его участниками имеют право быть конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. На 1-ом собрании обычно вырабатывается общая стратегия проведения процедуры признания должника несостоятельным.

Конкурсные субъекты дела о несостоятельности могут избирать процедуру банкротства (наблюдение, санация, внешнее управление) и участвовать в ней напрямую, а также ходатайствовать о замене процедуры.

Использование всех правовых инструментов, имеющихся в распоряжении участников дела о несостоятельности, увеличивает шансы лиц на получение с нерадивой компании денег.

Обязанности

Обязанности кредиторов тесно связаны с их правами. Так, они обязаны подавать в суд ходатайства по интересующим их аспектам правилам законодательства. Они должны прилагать документальные доказательства, подтверждающие неисполнение перед ними обязательств должником (договора, неоплаченные счета и пр.).

В непосредственную обязанность заимодателя входит контроль за работой управляющего и проверка его на возможные злоупотребления.

Права конкурсного кредитора

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта или звоните по телефону
+7 () 350-80-69 (Москва)
+7 () 309-75-13 (СПб)

Это быстро и бесплатно !

Далеко не каждый кредитор способен рассчитывать на погашение долгового обязательства, если должник находится на грани банкротства.

Права кредиторов при конкурсном производстве и на других стадиях дела о признании несостоятельности лица регулируются ФЗ № 127 от 2002 года 26 октября.

Стороны дела о несостоятельности лица

В деле о банкротстве, рассматриваемом уполномоченным арбитражным судьёй, формально имеется 3 стороны:

• должник;
• арбитражный управляющий;
• пострадавшая сторона (кредиторы, чьи требования о выплате задолженности должны быть удовлетворены).

При этом далеко не каждое лицо, перед которым у несостоятельного предприятия имеется непогашенный долг, может являться конкурсным кредитором.

Отдельной стороной в деле иногда выступают представители уполномоченных органов (например, прокуратуры). Обычно они следят за соблюдением прав и интересов крупных налогоплательщиков.

Если банкрот – небольшая фирма или частный предприниматель, стороной дела о признании несостоятельности может выступать представитель трудового коллектива. На практике данное лицо не имеет фактических полномочий в зале суда.

Конкурсный кредитор как участник дела о банкротстве

Лица (граждане, ИП и предприятия), обладающие претензиями к банкроту в виде непогашенных обязательств финансового характера, называются конкурсными кредиторами.

Чтобы имеющийся долг был выплачен, данное лицо должно в установленные законом сроки – в течение одного месяца с момента публикации известия о рассмотрении дела о банкротстве в СМИ – связаться с назначенным арбитражным управляющим.

Если конкурсный кредитор успел обратиться к управляющему, ведущему конкретное дело, в течение указанного периода, он включается в реестр кредиторов – список лиц, которым банкрот обязан оплатить имеющиеся задолженности.

Если тридцатидневный срок был пропущен, кредитор признаётся опоздавшим и теряет право на участие в рассмотрении дела. В этом случае лицо не может претендовать на погашение банкротом имеющейся суммы долга.

Конкурсными кредиторами не могут быть:

• авторы, которым не было выплачено денежное вознаграждение по результатам интеллектуальной работы;
• государственные органы;
• соучредители банкрота по тем или иным обязательствам;
• граждане, ожидающие выплаты финансового возмещения в счёт нанесённого морального вреда или ущерба, причинённого здоровью и жизни.

Права конкурсных кредиторов в деле о банкротстве

Чтобы получить статус конкурсного кредитора, требуется своевременно подать заявление на включение в соответствующий реестр и документально подтвердить наличие у банкрота непогашенного обязательства финансового характера.

К основным правам конкурсных кредиторов относят:

• принятие участия в рассмотрении дела о признании неплательщика финансово несостоятельным;
• обращение в суд с ходатайством о замене назначенного ранее управляющего;
• подача запроса о выборе той или иной процедуры;
• предложение кандидатуры арбитражного управляющего.

Конкурсные кредиторы обладают правом на возбуждение дела о признании неплательщика несостоятельным.

Права конкурсного кредитора на собрании кредиторов

Государственные органы, участвующие в рассмотрении дела о несостоятельности неплательщика, и все выявленные конкурсные кредиторы могут созывать соответствующее собрание. Вопросы, поднимаемые заинтересованными лицами, касаются осуществления процедуры банкротства.

Как коллекторы выбивают долги — читаем тут.

Собрание не может быть созвано лишь в том случае, если в деле участвует всего один кредитор или только государственный орган. В такой ситуации, согласно статье 12 ФЗ № 127, решения, относящиеся к полномочиям собрания, принимаются единственным заинтересованным лицом.

К компетенции конкурсных кредиторов, входящих в состав собрания, относят:

• изменение сроков для осуществления той или иной процедуры (например, финансового оздоровления или внешнего управления);
• утверждение графика выплаты банкротом имеющихся долгов;
• разработку и принятие плана той или иной процедуры;
• выбор представителя собрания;
• составление перечня требований, предъявляемых к назначаемому управляющему, ответственному за ведение определённой процедуры;
• выбор реестродержателя (осуществляется из числа лицензированных организаций);
• предложение кандидатуры управляющего или организации, из которой он может быть выбран;
• заключение мирового соглашения с банкротом.

Собрание может быть собрано по инициативе назначенного управляющего или комитета кредиторов. Последний вариант практикуется в ситуации, когда управляющий не справляется с назначенными обязанностями.

Уступка прав конкурсного кредитора

Чтобы быстро улучшить финансовое положение и вернуть хотя бы часть причитающихся денег, кредиторы заключают с третьими лицами договор уступки права требования долга.

Иными словами, речь идёт о продаже задолженности заинтересованным лицам. В такой ситуации разрешение на сделку от самого должника получать не требуется.

Прежний кредитор передаёт новому все имеющиеся документы, подтверждающие факт наличия долга (например, договор об оказании услуги, передаточный акт, накладные и т. д.). Кроме этого, если сторона обладает сведениями, имеющими отношение к требованию задолженности у банкрота, она обязана сообщить об этом новому кредитору.

Какие права закреплены за конкурсными кредиторами?

Статус «конкурсный кредитор» приобретают организации или физические лица, долговые обязательства перед которыми не были исполнены по причине неплатежеспособности. Это основной заимодатель, инициирующий призвание банкротства.

Понятие согласно законодательству

Определение КК трактуется ФЗ №127. Это заемщики, перед которым субъект имеет финансовые обязательства. Некоторые категории заимодателей не могут быть конкурсными, несмотря на наличие обязательств перед ними. Исключением являются:

лица, понесшие убытки по вине компании – банкрота;

авторы интеллектуальной собственности, получающие заработную плату от должника;

учредители ООО задолженности, которым не были выплачены.

Существуют различные виды кредиторов, конкурсные из общей группы выделяются тем, что только эта категория может влиять на течение процесса банкротства.

На этапе конкурсного производства возможно возмещение исключительно денежных средств.

Права и обязанности

Конкурсное производство в деле о банкротстве предоставляет кредиторам широкий выбор возможностей для защиты своих финансовых интересов. Права заимодателей могут исполняться коллективно или в отдельности.

На коллективном собрании устанавливаются общие права и обязанности конкурсных кредиторов. Созывать его вправе:

специально созданный для этой цели комитет;

уполномоченные органы или КК.

Категория заимодателей также обладает следующими полномочиями:

запускать процедуру банкротства;

предлагать и рассматривать претендентов для назначения управляющего;

выбирать последующий этап банкротства;

контролировать и отменять сделки;

обжаловать судебные постановления;

требовать принятия специальных мер для взыскания средств с должника.

Конкурсные кредиторы могут предлагать кандидата на назначение временным руководителем из выбранной ими СРО. Но это условие не является обязательным, заимодатели могут выбирать претендента из лиц, не входящих в состав саморегулируемой организации.

Процедура взыскания

По результатам подачи заявления в суд, требования выплатить займ в конкурсном производстве удовлетворяются или отклоняются. Принимается решение признать обоснованность заявки кредитора и запуск стадии наблюдения. Если аргументов недостаточно, суд отказывает во введение процедуры.

Законность требований подтверждается неисполнением долговых обязательств в течение минимум трех месяцев. При этом сумма долга должна быть больше размера активов, принадлежащих банкроту.

Полномочия состава собрания

Когда в деле только один участник или кредитором выступает государственный орган, собрание не созывается. В таком случае решение в соответствие с ФЗ№ 127 ст. 12 принимает только одно лицо, интересы которого защищаются.

Конкурсные заимодатели в составе собрания вправе:

вносить коррективы в сроки осуществления того или иного этапа банкротства;

утверждать график выплат задолженностей;

разрабатывать и принимать проект требования кредитора к должнику;

выбирать представителя собрания;

составлять список качеств, которым должен отвечать назначаемый управляющий;

выбирать держателя реестра (только лицензированные фирмы);

предлагать кандидатуры для руководителя или организацию, из членов которой он должен быть выбран;

заключать мировое соглашение с обанкротившейся компанией.

Количество голосов, принадлежащее участникам собрания, определяется долей их требований из общей суммы. То есть, большим правом голосов обладают кредиторы, которым причитается большая выплата.

Требования заимодателей

В своих требованиях КК основываются на денежный характер обязательств компании – должника. Размер задолженности указывается при подаче заявления. Документ представляется:

лицу, назначенному временным руководителем.

Обоснованность требований подтверждается судебными актами и другими документами, приложенными к заявлению.

Кредитный реестр

Претензии всех категорий кредиторов, включая конкурсных, вносятся в реестр требований. Должник может оспорить проект в судебном порядке. В реестр вносится информация:

реквизиты заявителей и их наименования;

размер долга обанкротившегося субъекта;

очередность прав требований.

Чтобы рассчитывать на возврат долга, заимодатель обязан в установленные сроки (на протяжении 30 дней с момента публикации в СМИ) связаться с назначенным арбитражным руководителем. Только в таком случае он будет внесен в реестр согласно очередности его прав.

Приоритет выплаты

Требования кредиторов могут быть:

текущими или внеочередными;

Текущие задолженности возникают после запуска процедуры несостоятельности. Также сюда входят платежи, сроки, погашения которых пришлись на момент банкротства. Внеочередные долги не компенсируются в судебном порядке и не включаются в реестр. Такие взносы имеют приоритетный вес и защищены без необходимости отстаивать интерес в рамках производства.

Очередные претензии состоят из долгов, накопившихся до инициации процедуры. Их вносят в реестр для оплаты согласно установленному порядку.

Порядок очереди требований

В ФЗ «О банкротстве» определены три очереди:

кредиторы, которым были принесены моральные или физические убытки;

выплата денежных средств по трудовому или авторскому договору;

Последний пункт включает три подкатегории:

задолженности, обеспеченные имуществом должника;

выплаты по основному телу долга + проценты;

убытки от упущенной выгоды.

При рассмотрении заявок относительно внесения изменений в пункты реестра, суд решает включать или не включать истца в документ. При этом на факт исполнения обязательств должником судебные органы не влияют. Корректировки касаются только размера долга и очередности его выплаты. В заявлении нужно обосновать законность требований и приложить все документы, подтверждающие претензии. После утверждения реестра судом, его содержание не может быть обжаловано.

Особенности процесса

Для включения в список кредиторов, конкурсный заимодатель должен успеть обратиться к управляющему в срок, установленный законом. Если в месячный срок заявки не поступило, то он признается опоздавшим и теряет право требования при рассмотрении дела. В таком случае лицо упускает возможность претендовать на возврат долга.

Переуступка права

Чтобы компенсировать хотя бы часть задолженности, кредиторы конкурса переуступают свои права требовать причитающие деньги третьим лицам. То есть продают долг другим субъектам. Получать разрешение на проведение сделки у самого заемщика в таком случае нет необходимости.

Покупателю кредитных обязательств передаются все документы, подтверждающие обоснованность требований. Если у стороны имеется информация важная для взыскания средств с должника – банкрота, она обязана донести ее до нового кредитора.